Programme zur Vermittlung von Finanzwissen: die Geheimwaffe für Customer Engagement im Bankensektor

Banken sind nicht mehr nur Vermittler von Transaktionen. Es gibt eine große Chance für Finanzinstitute, ihre Rolle in der wirtschaftlichen Landschaft neu zu definieren.

Stellen Sie sich eine Welt vor, in der die Website und die Mobile App Ihrer Bank nicht nur Werkzeuge für die Verwaltung von Konten sind, sondern lebendige Bildungsplattformen, die den Kunden das Finanzwissen vermitteln, das sie brauchen, um erfolgreich zu sein. Durch die Umwandlung von Content-Kanälen in Bildungszentren können Banken ein tieferes Customer Engagement fördern, eine unerschütterliche Loyalität aufbauen und einen bedeutenden Beitrag zum finanziellen Wohlergehen ihrer Gemeinden leisten.

Eine neue Ära des Customer Engagements im Bankwesen

63% der Amerikaner geben zu, dass sie Probleme mit Geld haben, und 55% fühlen sich unsicher bei ihren finanziellen Entscheidungen. Dies unterstreicht die dringende Notwendigkeit für Banken, sich aktiv für die finanzielle Bildung einzusetzen.

Die Banken müssen über die traditionellen transaktionalen Interaktionen hinausgehen und einen neuen Ansatz verfolgen, bei dem sich jeder Touchpoint mit dem Kunden wie ein personalisiertes Finanzcoaching anfühlt. Dieser Wandel ist nicht nur erstrebenswert, sondern stellt eine strategische Chance dar.

Indem sie Programme zur Vermittlung von Finanzwissen nutzen, können Banken ihre Rolle von passiven Dienstleistern zu vertrauenswürdigen Beratern umwandeln. Dieser proaktive Ansatz kommt nicht nur den Kunden zugute, indem er ihnen maßgeschneiderte Beratung und interaktive Tools bietet, sondern bietet auch den Banken selbst erhebliche Vorteile. Ein verstärktes Customer Engagement durch finanzielle Bildung führt zu einer besseren Kundenbindung und eröffnet neue Möglichkeiten für die Conversion von Produkten.

Wie können Banken also ihre Content-Kanäle so umgestalten, dass sie diese tiefere, sinnvollere Einbindung ermöglichen? Es beginnt damit, dass sie sich verpflichten, Finanzwissen in jede Interaktion zu integrieren und jeden Touchpoint mit dem Kunden zu einer Gelegenheit für Bildung und personalisierte Beratung zu machen.

Verwandlung von Content-Kanälen in Bildungskraftwerke

Um das Potenzial von Programmen zur Vermittlung von Finanzwissen wirklich auszuschöpfen, müssen die Banken ihre Content-Strategien neu überdenken. Dazu gehört die Umwandlung traditioneller Content-Kanäle in dynamische, interaktive Bildungs-Hubs, die auf die spezifischen Bedürfnisse ihrer Kunden eingehen. Hier erfahren Sie, wie Banken diese Umwandlung erreichen können:

1. Mitreißende Inhalte

   Es ist an der Zeit, über generische Finanztipps hinauszugehen. Banken sollten Inhalte erstellen, die auf die spezifischen Bedürfnisse und Interessen ihrer Kunden eingehen. Eine Blogserie zum Thema Altersvorsorge könnte beispielsweise interaktive Tools zur Berechnung der Altersvorsorge, Gastbeiträge von Finanzexperten und Erfolgsgeschichten aus dem wahren Leben enthalten.

   • Optimizely-Tipp: Durch die Nutzung der Optimizely-Plattform können Banken mit verschiedenen Inhaltsformaten experimentieren und diese entsprechend den Kundenpräferenzen personalisieren, um sicherzustellen, dass jeder Inhalt den einzelnen Leser direkt anspricht.

2. Interaktive Webinare und Lernprogramme

   Die Einführung umfassender Online-Kurse und interaktiver Webinare ist ein Wendepunkt in der Finanzausbildung. Diese Programme können strukturierte Lernpfade anbieten, die eine Reihe von Finanzthemen abdecken - von den Grundlagen der Haushaltsführung bis hin zu fortgeschrittenen Anlagestrategien.

   • Optimizely Tipp: Mit Optimizelys Web Experimentation können Banken verschiedene Kursformate und -methoden testen, um herauszufinden, welche Ansätze ihr Publikum am besten ansprechen. Dies ermöglicht eine kontinuierliche Verbesserung der Präsentation von Bildungsinhalten und stellt sicher, dass die Kunden nicht nur passiv lernen, sondern aktiv an ihrer finanziellen Bildung teilnehmen.

3. Dynamische Tools und Ressourcen

   Stellen Sie sich vor, Sie geben Ihren Kunden Zugang zu personalisierten Finanztools direkt auf den digitalen Plattformen Ihrer Bank. Tools wie Budgetrechner, Sparziel-Tracker und Quizfragen zur finanziellen Gesundheit können Ihren Kunden helfen, das Gelernte direkt auf ihre eigene finanzielle Situation anzuwenden.

   • Optimizely Tipp: Mit den Funktionen zur Personalisierung von Optimizely können diese Tools auf das individuelle Finanzverhalten und die Ziele jedes Nutzers zugeschnitten werden und bieten maßgeschneiderte Beratung zu Themen wie Schuldenmanagement, Ruhestandsplanung und Kreditaufbau.

Mit ihren Innovationen in diesen Bereichen setzen die Banken auch Trends, die die Zukunft der finanziellen Bildung bestimmen. Werfen wir einen genaueren Blick auf einige dieser aufkommenden Trends und darauf, wie traditionelle Banken bei der finanziellen Bildung als Eckpfeiler des Customer Engagements eine Vorreiterrolle spielen.

Trends in der Finanzbildung im Bankwesen: Was die Banken richtig machen

Mit der Weiterentwicklung der Finanzinstitute vollzieht sich ein deutlicher Wandel in der Art und Weise, wie sie Customer Engagement und Bildung angehen. Die Banken machen Finanzwissen zunehmend zu einem Eckpfeiler ihrer Strategien, da sie erkannt haben, dass informierte Kunden eher loyal bleiben und solide finanzielle Entscheidungen treffen. Im Folgenden finden Sie einige der interessantesten Trends im Bereich der finanziellen Bildung im Bankensektor sowie Beispiele dafür, wie traditionelle Banken eine Vorreiterrolle spielen:

1. Ausweitung der digitalen Lernplattformen

   Mit dem Aufkommen digitaler Kanäle nutzen die Banken zunehmend Online-Plattformen, um Inhalte zur finanziellen Bildung zu vermitteln. Dieser Trend spiegelt die Notwendigkeit wider, die Kunden dort abzuholen, wo sie sich aufhalten, und Bildungsressourcen bereitzustellen, die in ihren digitalen Lebensstil passen.

   • Beispiel: : Wells Fargo hat dasProgramm"Hands on Banking" ins Leben gerufen, das kostenlose Online-Kurse zu Themen von der Haushaltsplanung bis zur Altersvorsorge anbietet. Diese Initiative zielt darauf ab, Kunden mit praktischen Fähigkeiten auszustatten, um ihre Finanzen besser zu verwalten.

2. Personalisierte Finanzbildung

   Durch den Einsatz von Datenanalyse und KI sind Banken zunehmend in der Lage, personalisierte Finanzberatung und Bildungsinhalte anzubieten. Dieser Trend unterstreicht die Verlagerung von Einheitslösungen hin zu einer maßgeschneiderten Finanzberatung, die auf den individuellen Bedürfnissen und Verhaltensweisen der Kunden basiert. Zum Beispiel können Banken jetzt personalisierte Beratung zur Verbesserung Ihrer Kreditwürdigkeit anbieten, maßgeschneiderte Sparpläne für den Kauf eines neuen Autos erstellen oder Strategien zur schnelleren Beseitigung von Ratenzahlungen anbieten.

   • Beispiel: Erica, die virtuelle Assistentin der Bank of America, nutzt KI, um personalisierte Finanzinformationen und -beratung anzubieten. Durch die Analyse des Ausgabeverhaltens und der finanziellen Ziele bietet Erica den Nutzern relevante Ratschläge und Ressourcen zur Verbesserung ihrer finanziellen Gesundheit.

3. Integration von Gamification

   Um die Finanzbildung ansprechender zu gestalten, integrieren Banken Gamification-Elemente in ihre Lernprogramme. Dieser Ansatz macht nicht nur Finanzkonzepte zugänglicher, sondern ermutigt die Kunden auch zur aktiven Teilnahme an ihrer finanziellen Lernreise.

   • Beispiel: Die Teilnahme von Banco Santander am Programm Finanzas para Mortales (Finanzen für Sterbliche ) beinhaltet interaktive Spiele und Herausforderungen, um die Finanzbildung für verschiedene Gruppen, einschließlich älterer Menschen und von Ausgrenzung bedrohter Personen, zu verbessern. Dieser spielerische Ansatz zielt darauf ab, die Vermittlung von Finanzwissen ansprechender und effektiver zu gestalten und so das Ziel von Santander zu unterstützen, das Ziel der finanziellen Integration von 10 Millionen Menschen bis 2025 zu übertreffen.

4. Zusammenarbeit mit Non-Profit-Organisationen und Bildungseinrichtungen

   Banken gehen Partnerschaften mit gemeinnützigen Organisationen und Bildungseinrichtungen ein, um ihre Programme zur finanziellen Allgemeinbildung zu verbessern. Diese Kooperationen helfen, externes Fachwissen zu nutzen und ein breiteres Publikum zu erreichen.

   • Beispiel: HSBC ist eine Partnerschaft mit Junior Achievement Worldwide eingegangen, um die Vermittlung von Finanzwissen weltweit auszuweiten. Diese Zusammenarbeit konzentriert sich darauf, jungen Menschen durch interaktive Programme und Ressourcen praktische Finanzkenntnisse und unternehmerisches Wissen zu vermitteln. Die Partnerschaft zielt darauf ab, unterversorgte Gemeinden zu erreichen und Studenten mit grundlegendem Finanzwissen für ihre Zukunft auszustatten. .

Diese Trends prägen nicht nur die Zukunft des Bankwesens, sondern definieren auch die Rolle der Banken innerhalb ihrer Gemeinschaften neu. Indem die Banken weiterhin innovativ und führend bei der Vermittlung von Finanzwissen sind, fördern sie auch eine engere Beziehung zu ihren Kunden und tragen zur finanziellen Gesundheit der gesamten Gemeinschaft bei.

Vertrauen schaffen durch personalisierte Bildung

Vertrauen ist der Eckpfeiler jeder erfolgreichen Bankbeziehung, und es gibt keinen besseren Weg, Vertrauen aufzubauen, als den Kunden wertvolle, umsetzbare Finanzberatung zu bieten. Wenn Kunden das Gefühl haben, dass ihre Bank wirklich in ihr finanzielles Wohlergehen investiert, bleiben sie ihr eher treu und beschäftigen sich intensiver mit den Angeboten der Bank.

Stellen Sie sich zum Beispiel vor, Sie könnten die Plattform von Optimizely nutzen, um personalisierte Strategien zur Kreditvergabe zu entwickeln. Auf der Grundlage der Kredithistorie und des Finanzverhaltens eines Kunden könnte die Bank maßgeschneiderte Bildungsressourcen, gesicherte Kreditkartenoptionen und Kreditüberwachungsdienste anbieten. Ein solcher maßgeschneiderter Ansatz hilft den Kunden nicht nur, ein gesundes Kreditprofil aufzubauen und aufrechtzuerhalten, sondern stärkt auch ihr Vertrauen in die Bank als zuverlässigen Partner auf ihrem finanziellen Weg.

Förderung der Kundentreue

Die Vorteile von Programmen zur Vermittlung von Finanzwissen gehen weit über das unmittelbare Customer Engagement hinaus. Wenn Banken eine aktive Rolle bei der Unterstützung des finanziellen Wohlbefindens ihrer Kunden übernehmen, erzeugen sie einen Dominoeffekt, der die Kundenbindung insgesamt stärkt. Die Studie von Deloitte ergab, dass fast die Hälfte der Kunden, die von ihrer Bank eine relevante Finanzberatung erhalten haben, ein neues Konto bei dieser Bank eröffneten. Dies unterstreicht die starke Wirkung von Bildungsinitiativen auf die Kundenbindung und das Kundenwachstum.

Indem sie in Finanzwissen investieren, können Banken ein Gefühl der Loyalität fördern, das über einfache Transaktionen hinausgeht. Kunden, die sich durch das Bildungsangebot ihrer Bank gestärkt fühlen, sind eher bereit, bei ihr zu bleiben und weitere Produkte und Dienstleistungen in Anspruch zu nehmen, da sie wissen, dass ihr Finanzinstitut ihr Bestes im Sinn hat.

Gemeinschaften für die Zukunft stärken

Programme zur Vermittlung von Finanzwissen fördern nicht nur das Customer Engagement, sondern können auch das finanzielle Wohlergehen ganzer Gemeinschaften verbessern und gleichzeitig das Risiko für die Banken verringern. Indem sie ihren Kunden helfen, ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern und fundierte Finanzentscheidungen zu treffen, stärken die Banken nicht nur den Einzelnen, sondern sichern sich auch risikoärmere Kreditnehmer, was für die Stabilität der Bank selbst entscheidend ist.

Gestärkte Kunden treffen bessere finanzielle Entscheidungen, was zu mehr wirtschaftlicher Stabilität in ihren Haushalten und in der breiteren Gemeinschaft führt. Je mehr Menschen finanziell erfolgreich sind, desto größer ist der Nutzen, der sich auf die lokale Wirtschaft auswirkt. Für die Banken ist die Förderung der finanziellen Allgemeinbildung eine Investition in die Kundenbeziehungen und den langfristigen Wohlstand der Gemeinden, die sie bedienen. Indem sie das finanzielle Risiko auf individueller Ebene verringern, stärken die Banken auch die finanzielle Widerstandsfähigkeit ihrer Gemeinden und schaffen so eine stärkere, nachhaltigere Zukunft für alle.

Fazit

Da sich der Bankensektor in einem zunehmend wettbewerbsorientierten Umfeld weiterentwickelt, bieten Programme zur Vermittlung von Finanzwissen eine überzeugende Möglichkeit zur Differenzierung. Indem sie ihre Content-Kanäle in Bildungszentren umwandeln, können sich die Banken als proaktive, engagierte Partner auf dem finanziellen Weg ihrer Kunden positionieren. Dieser Ansatz verbessert nicht nur das Erlebnis für den Kunden, sondern sorgt auch für langfristige Loyalität und Vertrauen.

Optimizely bietet die perfekte Plattform für Banken, um diese Initiativen zur Vermittlung von Finanzwissen umzusetzen und zu optimieren. Mit den Funktionen von Optimizely können Banken ein personalisiertes, ansprechendes und effektives Bildungserlebnis schaffen, das bei ihren Kunden wirklich ankommt.

Die Zukunft des Bankwesens liegt in der Bildung. Indem sie die Vermittlung von Finanzwissen zu einer zentralen Strategie machen, können Banken nicht nur die unmittelbaren Bedürfnisse ihrer Kunden erfüllen, sondern sie auch in die Lage versetzen, einen dauerhaften finanziellen Erfolg zu erzielen. Dabei geht es nicht nur um Zahlen - es geht darum, das Leben der Menschen, die Sie betreuen, wirklich zu beeinflussen. Und mit den richtigen Tools und Strategien kann dieser Einfluss tiefgreifend sein.